10.「保險業防制洗錢及打擊資恐最佳實務指引」第四點列舉保險業常見之低風險交易情境,有哪些?

10.「保險業防制洗錢及打擊資恐最佳實務指引」第四點列舉保險業常見之低風險交易情境,有哪些?
A投保微型保險B團體醫療保險C年金D客戶未有高洗錢集資恐風險之表徵,年繳費保費未逾一定金額三萬元
1. ABCD
2. ABD
3. ABC
4. BCD

解析:列舉保險業常見之低風險交易清境,如:客戶投保不具有保單價值準備金之保險商品者(短年期人壽壽險、傷害保險、健康保險):投保小額終老保險、微型保險:投保團體年金保險、團體定期壽險、圓體傷害保險、團體健康保險、團體醫療保險:客戶未有高洗錢及資恐風險之表徵,年繳保費未逾一定金額(三萬元)或躉繳保費末逾一定金額(七萬五千元):投保強制汽車責任保險、農業保險、小額財產保險(保險金額五萬元以下)及其他經保險公司依風險基礎方法認定為低風險交易之情形等,保險公司得進行簡化審查及持續監控措施。
【說明】低洗錢風險的特性:沒保單價值、團體險、沒表徵且保費低(年繳3萬以下、躉繳7萬五以下)
C應改成「團體年金」
答案: 2. ABD