歷年和最新「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總整理

依近期修訂法令修正更新整理出最新人身保險業務員資格測驗重點整理:

A. 保單活化轉換、小額終老保險、實支實付醫療費用、國民年金、微型保險、電子保單
B. 固定型年金、長期照顧保險、學生團體保險、旅行平安保險、壽險業務員登錄相關規定
C. 傷害失能、高齡化保險、公平待客原則、投資型保險商品範圍、優體保單、年度教育訓練
D. 保險法第107條未滿十五歲之未成年人

保險證照網站，將以上內容提供最新人身保險業務員資格測驗重點整理。

參考相關資料來源:
檔案來源 : 中華民國人壽保險商業同業公會
99 年版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明.pdf
101 年版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明.pdf
102 年版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明.pdf
110年12月版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明.pdf
保險法第107條修正相關問答集
??年度新增法規及政令:此須自行Google搜尋

人身保險業務員資格測驗統一教材修正內容如下:

99 年版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明

第一單元保險實務：
第一章風險管理與保險-酌作文字修正。
第二章人身保險的意義與功能-酌作文字修正。
第三章我國人身保險事業的基本認識
1.修正截至99年9月底壽險公司相關資料。
2.依最新年度統計資料修正相關數據。
第四章人身保險的構造-酌作文字修正。
第五章人身保險的種類
1.依最新年度統計資料修正相關數據。
2.依保險法第107條修訂相關內容。
第六章投保實務與契約的選擇
1.酌作文字修正。
2.增列第五節保險業授權代收保險費相關規定。
3.原第五節之節次變更。
第七章壽險行銷活動
1.依最新年度統計資料修正相關數據。
2.酌作文字修正。

99 年版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明（續）

第二單元 保險法規：
第一章人身保險契約
1.酌作文字修正。
2.依保險法第 107 條修訂相關內容。
第二章人身保險契約條款
1.依保險法第 107 條修訂相關內容。
2.第一節並修訂保險效力的恢復相關內容。
第三章人身保險與稅法 修訂遺產及贈與稅法相關內容。
第四章保戶權益相關重要法律介紹
1.依審閱期間規定修訂相關內容。
2.修訂個人資料保護法相關內容。
第五章保險業務員管理規則的認識
依修正發布之業務員管理規則，修訂相關內容。
附錄：
修正「附錄三、人身保險業各險保單示範條款」相關內容如下：
（一）人壽保險單示範條款
（三）傷害保險單示範條款
（四）旅行平安保險單示範條款
（十）個人遞延年金保險單示範條款（傳統型、含保證給付）
（十一）利率變動型年金保險費率相關規範
（十二）利率變動型年金保險單示範條款（甲型）
（十三）利率變動型年金保險單示範條款（乙型）

101 年版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明

第一單元保險實務：
第一章風險管理與保險-酌作文字修正。
第二章人身保險的意義與功能-酌作文字修正。
第三章我國人身保險事業的基本認識
1.修正截至100年12月底壽險公司相關資料。
2.依最新年度統計資料修正相關數據。
第四章人身保險的構造
依「臺灣壽險業第五回經驗生命表」之頒定修訂相關內容。
第五章人身保險的種類
1.依最新年度統計資料修正相關數據。
2.依全民健康保險應計收補充保險費之規定修訂相關內容。
第六章投保實務與契約的選擇-酌作文字修正。
第七章壽險行銷活動
1.依最新年度統計資料修正相關數據。
2.依保險法第163條修訂相關內容。

101 年版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明（續）

第二單元保險法規：
第一章人身保險契約-酌作文字修正。
第二章人身保險契約條款-酌作文字修正。
第三章人身保險與稅法-酌作文字修正。
第四章保戶權益相關重要法律介紹
增列金融消費者保護法重要規定介紹。（第一節）
第五章保險業務員管理規則的認識
依修正發布之業務員管理規則，修訂相關內容。
附錄：
修正「附錄一、保險法（摘錄）」相關內容。

102 年版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明

第一單元保險實務：
第一章風險管理與保險-本章節內容未修正。
第二章人身保險的意義與功能-本章節內容未修正。
第三章我國人身保險事業的基本認識
1.修正截至102年11月底壽險公司相關資料。
2.依最新年度統計資料修正相關數據。
第四章人身保險的構造-酌作文字修正。
第五章人身保險的種類-依最新年度統計資料修正相關數據。
第六章投保實務與契約的選擇-酌作文字修正。
第七章壽險行銷活動-依最新年度統計資料修正相關數據。

102 年版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明（續）

第二單元保險法規：
第一章人身保險契約-修正截至 102 年 11 月底壽險公司相關資料。
第二章人身保險契約條款-修正住院醫療費用保險單示範條款(實支實付型、日額型)相關資料。
第三章人身保險與稅法-依民法限定繼承之規定修正相關內容。
第四章保戶權益相關重要法律介紹-酌作文字修正。
第五章保險業務員管理規則的認識-本章節內容未修正。
附錄：
修正「附錄三、（六）住院醫療費用保險單示範條款(實支實付型)」相關內容。
修正「附錄三、（七）住院醫療費用保險單示範條款(日額型)」相關內容。
修正「附錄四、業務員所屬公司依保險業務員管理規則第 19 條第 1 項懲處登錄之參考標準暨保險業務員涉有犯罪嫌疑裁量移送參考表之相關規範」相關內容。

110年12月版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明

第一單元保險實務
第二章人身保險的意義與功能
補充人身保險業得受證劵投資信託事業委任擔任證劵投資信託基金之銷售機構的法律依據。
第三章我國人身保險事業的基本認識
1. 依最新統計資料修正表一、表二及相關數據。
2. 補充臺灣壽險業第六回經驗生命表及保險業辦理遠距投保及保險服務業務應注意事項等規定。
第五章人身保險的種類
1. 依最新統計資料修正相關數據。
2. 補充外溢效果保單設計分類。
3. 修正投資型保險商品銷售應注意事項、全民健康保險法及其費率調整及保險業辦理微型保險業務應注意事項等相關規定。
第六章投保實務與契約的選擇
1. 修正保險業招攬及核保理賠辦法及投資型保險商品銷售應注意事項等規定。
2. 補充保險業承保身心障礙者處理原則及強化保險業透過信用卡或金融機構轉帳扣款收取保險費之身分驗證機制之規定。
第七章壽險行銷活動 依最新統計資料修正表一～表四數據。

110年12月版「人身保險業務員資格測驗統一教材」內容修訂總說明

第二單元保險法規
第一章人身保險契約 補充民法第 15-1、15-2 條有關輔助宣告之規定。
第二章人身保險契約條款 補充金管會為因應新冠肺炎疫情，衍生保單條款有關住院定義理賠爭議之函釋。
第三章人身保險與稅法
1. 補充國稅局實質課稅八種情況。
2. 修正所得基本稅額條例第 12 條、遺產及贈與稅法第 17 條、範例(一)、(二)及財政部 110 年 11 月 24 日公布 111 年發生贈與、繼承事件適用之免稅額規定。
第四章保戶權益相關重要法律介紹
1. 補充保險業公司治理實務守則有關業務員酬金訂定規定及公平待客九大原則違反情況示例。
2. 修正金融消費評議一定額度規定。
第五章保險業務員管理規則的認識
1. 修正外部排定共同法令遵循 6 小時訓練課程、內部教育訓練課程種類(表一)、人身保險業務員教育訓練通報暨換證作業規範及人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務應具備資格條件及注意事項第 8 點規定。
2. 補充主管機關管理業務員不當行為及處分公司受理業務員申復適用範圍之相關函示。
附錄：
修正「保險法」及「業務員所屬公司依保險業務員管理規則第 19 條第 1 項懲處登錄之參考標準暨保險業務員涉有犯罪嫌疑裁量移送參考表」。
**本版內容適用於自 111 年 6 月 1 日起至明(111)年度改版前之人身保險業務員資格測驗，期間如遇教材所述內容之法令規定變更者，測驗作答仍依教材內容為基準，敬請海涵。

112年五月1日起小額終老保險

每人累計保額上限自112年5月1日起由70萬元提高至90萬元，每人最多買4張