投資型題庫-C34-2-投資型考試解析

投資型題庫-C34-2-投資型考試解析
投資型題庫-C34-2-投資型考試

1.答案3
解析:
保險業申請兼營全權委託投資業務者，應自金管會許可之日起6個月內，檢具法定文件，向金
管會保險局辦理變更登記及換發營業執照。

2.答案2
解析:
保險業申請兼營全權委託投資業務時，須其最近半年未曾受保險法第149條第1項糾正或命其
限期改善合計3次以上之處分者。

3.答案1
解析:
金融體系兩個主要成員：金融市場與金融中介機構

4.答案1
解析:
貨幣市場係指提供一年以下金融工具交易的短期資金市場，其包含票券市場、附買回交易與、
附賣回交易以及金融業拆款市場等，而票券係指國庫券、可轉讓定期存單、商業本票以及銀行
承兌匯票。
主要任務在提供工商企業的短期資金融通或營運週轉資金、金融同業的拆款、以及各種短期有
價證券的買賣。

5.答案3
解析:
在中華民國境內代理境外基金募集及銷售需經什麼金管會核准。

6.答案2
解析:
(2)證券投資信託契約載有受益人得請求買回受益憑證之約定者，受益人請求買回時，證券投
資信託事業「不得」拒絕。

7.答案1
解析:
證券投資信託契約終止後，證券投資信託事業應於申報備查或核准之2日內公告之。

8.答案4
解析:
(A) 和 (B) 為貨幣市場，非資本市場。
資本市場工具可區分為債務證券(債券市場)與股權證券(股票市場)兩種。

9.答案2
解析:
設置證券投資信託事業者，應按法定最低實收資本額四千分之一計算其繳納之執照費。

10.答案4
解析:
【存款貨幣機構】包括：商業銀行、專業銀行、基層合作金融機構(信用合作社、農漁會信用
部)以及中央信託局等。其中專業銀行包括：工業銀行、中小企業銀行、輸出入銀行、不動產
信用銀行、農業銀行及地方信用銀行等。
【非存款貨幣機構】包括：郵局、信託投資公司以及保險公司(包括在保險公司)等。注意﹝信
託投資公司不等於證券投資信託公司﹞

11.答案4
解析:
金融中介機構所具有的主要功能：
1、面額中介：對資金需求者融通
2、風險中介：分散投資來降低融資風險
3、期間中介：吸收短期資金提供長期資金需求者進行融通
4、資訊中介：以專業技術，獲得供需雙方資訊，使資金交易順利完成
5、規模經濟：可以有效降低訊息成本，減少資金融通成本
6、提高資金的流動性
7、促進證券的多樣化。

12.答案3
解析:
證券投資信託事業應於被投資外國證券事業營業年度終了後 6 個月內，申報該被投資事業之
年度財務報告。

13.答案1
解析:
銀行業務綜合化的優點有下列幾項：
1、增加營業項目可以增加範疇經濟，降低經營成本。
2、由產品的多樣化，滿足客戶不同的需求。
3、經由業務的多樣化，綜合銀行可以將風險分散在各項業務中。
4、銀行經由放款等業務所取得客戶的內部訊息可充份利用。

14.答案
解析:
以基金績效作為廣告者，基金需成立6個月以上者，始能刊登。

15.答案4
解析:
專業銀行包括：工業銀行、中小企業銀行、輸出入銀行、不動產信用銀行、農業銀行及 地方
信用銀行等。

16.答案3
解析:
保險公司之組織，以股份有限公司或合作社為限

17.答案3
解析:
工業銀行的授信係以中、長期為主，且對生產事業中長期授信總餘額，不得少於其授信 總餘
額百分之六十。資本額必須達到200億元，主要在提供工業信用。 工業銀行的資金來源主要為
存款及發行金融債券，但所收受之存款，應以其投資、授信 之公司組織客戶、依法設立之保
險業與財團法人及政府機關。並無收受商業銀行之轉存 款。

18.答案4
解析:
證券投資顧問公司非屬金融中介機構。
保險公司及銀行才屬金融中介機構。

19.答案2
解析:
資本市場：指提供長期有價證券(指股票、債券等到期在一年以上的有價證券)進行交易場所。

20.答案4
解析:
金融中介機構面對其他更低成本的融通方式快速成長時，因應之道為
1、削減費用
2、將業務擴展至其他領域
3、由提供服務來收取費用。

21.答案4
解析:
(4)應採募集設立方式設立為錯誤。

22.答案3
解析:
證券投資信託事業之負責人、部門主管、分支機構經理人或基金經理人本人或其配偶，有擔任
證券發行公司之董事 監察人、經理人或持有已發行股份總數 5 %以上股東者，於證券投資信
託事業運用證券投資信託基金買賣該發行公司所發行之證券時，不得參與買賣之決定。

23.答案4
解析:
以上選項皆為正確。

24.答案2
解析:
違反「證券投資信託及顧問法」第 16 條第 1 項規定(任何人非經主管機關核准或向主管機關申
報生效後，不得在中華民國境內從事或代理募集、銷售、投資顧問境外基金)，在中華民國境
內從事或代理投資顧問境外基金者，可處 2 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬
元以下罰金

25.答案4
解析:
商業銀行主要業務為「收受支票存款、活期存款、定期存款、供給短期、中期信用」。

26.答案4
解析:
金融中介扮演了兩個重要功能。1、經紀人的功能，這個功能可大幅減少資金供給者在 做決策
時的交易成本與訊息成本。2、資產轉換的功能。

27.答案3
解析:
證券投資顧問事業之實收資本額不得少於新臺幣2000萬元。

28.答案1
解析:
證券投資顧問事業之負責人從事業務廣告及公開舉辦證券投資分析活動，不得有下列何項行
為?
(1)為保證獲利或負擔損失之表示。
(2)對證券市場之行情研判、市場分析及產業趨勢，「未」列出合理研判依據。
(3)以「業務人員或內部研究單位等非」證券投資顧問事業名義，舉辦證券投資分析活動、製
作書面或電子文件。
(4)為推廣業務所製發之書面文件「未」列明公司登記名稱、地址、電話及營業執照字號。故
答案為選項(1)

29.答案2
解析:
證券投資信託基金之清算程序終結後，清算人應於2個月內，將處理結果向主管機關報備，並
通知受益人。

30.答案1
解析:
*存款貨幣機構包括：商業銀行、專業銀行、基層合作金融機構(信用合作社、農漁會信用部)
以及中央信託局等。其中專業銀行包括：工業銀行、中小企業銀行、輸出入銀行、不動產信用
銀行、農業銀行及地方信用銀行等。
*非存款貨幣機構包括：郵局、信託投資公司以及保險公司等。注意﹝信託投資公司不等於證
券投資信託公司﹞

31.答案4
解析:
證券投資信託事業從事營業活動時，不得為下列行為:
(1)以所獲基金信用評等等級或市場風險報酬之基金評級為促銷內容(含已成立或金管會核准募
集但尚未成立之基金)時，「未」以顯著方式註明該基金所獲得信用評等或基金評等之性質或
意義、資料來源。
(2)「未」於基金銷售文件中，標明已備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知及可供索閱之
處所或可供查閱之方式。
(3)銷售文件中有提及投資人直接應付之費用(含手續費前收或後收型基金之申購手續費、基金
短線交易應付之買回費用或其它費用等)時，「未」清楚標示收取方式；以及揭示『有關基金
應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至
公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。』之相類資訊
(4)申購手續費屬後收型之基金，以免收購手續費為廣告主要訴求，且未揭露遞延手續費之收
取方式或請投資人詳閱公開說明上開資訊。故答案為選項(4)

32.答案3
解析:
臺灣證券交易所於民國51年正式開業，成為我國唯一的證券集中交易市場，主要任務在使資
訊充分公開，以確保證券交易得以有效且公平進行。

33.答案3
解析:
(3)經同業公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問事業之業務員測驗資格，並在專業投資機
構從事證券投資分析或證券投資決策工作 2 年以上者。

34.答案2
解析:
合併之基金應為同種類基金。

35.答案1
解析:
證券投資信託契約之變更應報經金管會核准；經核准後，證券投資信託事業應於2日內公告其
內容。

36.答案2
解析:
證券投資顧問事業之客戶口頭申訴案件，主管應指派資深同仁保管上述檔案紀錄，且至少每季
交由部門主管及督察主管核閱。

37.答案2
解析:
基金銷售機構從事基金業務之宣導推廣活動時，得在不與基金申購結合之前提下，提供贈品鼓
勵投資人索取基金相關資料，該贈品單一成本價格上限為200元。

38.答案4
解析:
證券金融公司是屬金融市場，不屬金融中介機構。

39.答案3
解析:
中小企業銀行係指專門供給中小企業信用之專業銀行。其主要任務是供給中小企業中、 長期
信用。
中小企業較難取得長期資金，主要理由在於：
1、中小企業一般不願放棄經營權，寧願舉債以取得資金。
2、中小企業的財務報表通常不甚健全，增加向商業銀行借款的困難。
3、中小企業的信用基礎較差，而商業銀行在考量到借貸風險下，所要求的利率也較 高。

40.答案2
解析:
受益人自行召開受益人會議時，應由繼續持有受益憑證一年以上，且其所表彰受益權單位數占
提出當時該基金已發行在外受益權單位總數百分之 3 以上之受益人，以書面敘明提議事項及
理由，申請主管機關核准後，自行召開之。

41.答案1
解析:
工業銀行、中小企業銀行、不動產銀行主要任務供給中長期信用。
商業銀行主要任務短、中期信用。

42.答案2
解析:
證券交易所之組織，依法可分為會員制及公司制，公司制證券交易所的組織型態應為股份有限
公司。
臺灣證交所全名為：臺灣證券交易所股份有限公司
會員制證券交易所，為非以營利為目的之社團法人。

43.答案4
解析:
(4)以獲利或配息率為廣告者，「未」同時報導其風險以作為平衡報導。如多了個未字就是不
得的行為。

44.答案2
解析:
(2)有關免稅之說明，「未」載明或說明係何種對象、何種內容免稅。如多了個未字就是不得
的行為。

45.答案1
解析:
貨幣市場工具，包含：國庫券、銀行承兌匯票、可轉讓定期存單、商業本票、附買回協定。
資本市場工具，包含：政府債、公司債、金融債、普通股、特別股 （有股和債就是資本市場
工具）

46.答案4
解析:
投資顧問事業對其潛在客戶當面洽談時，不得:
(1)藉證期會核准作為保證全權委託投資資產價值
(2)提供贈品或其他利益以加強促銷
(3)保證本金安全無虞

47.答案4
解析:
非保險業不得兼營保險或類似保險之業務，保險業亦不得兼營保險法規定以外之業務

48.答案3
解析:
證券投資顧問事業應於每會計年度終了後3個月內，公告並向金管會申報經會計師查核簽證、
董事會通過及監察人承認之年度財務報告，並應送由同業公會彙送金管會。

49.答案1
解析:
證券投資信託事業或其基金銷售機構為基金之廣告、公開說明會及其他營業促銷活動，證券投
資信託事業應於事實發生後10日內向同業公會申報。

50.答案4
解析:
受益人買回受益憑證之價金給付請求權，自價金給付期限屆滿日起，15年間不行使而消滅。