投資型題庫-C34-3-投資型考試解析

投資型題庫-C34-3-投資型考試解析
投資型題庫-C34-3-投資型考試

1.答案4
解析:
受益人買回受益憑證之價金給付請求權，自價金給付期限屆滿日起，15年間不行使而消滅。

2.答案2
解析:
(1)於有價證券集中交易市場或櫃檯買賣成交系統交易時間內，以任何方式向客戶傳送具
「無」分析基礎之建議買賣訊息 。
(2)於公開場所或廣播、電視以外之傳播媒體，對不特定人就個別有價證券未來之價位做研判
預測，或未列合理研判分析依據，對個別有價證券之買賣進行推介。
(3)以「非」真實姓名從事證券投資分析活動 。
(4)「非」依法令所為之查詢，洩漏客戶委任事項及其他職務所獲悉之秘密。

3.答案1
解析:
資本市場：股票、債券(公債及公司債)及其他到期在一年期以上金融交易工具。

4.答案1
解析:
(1)境外基金管理機構或其指定機構應委任「單一」代理人，在國內代理其基金之募集及銷
售。

5.答案4
解析:
貨幣市場工具，包含：國庫券、銀行承兌匯票、可轉讓定期存單、商業本票、附買回協定。
資本市場工具，包含：政府債、公司債、金融債、普通股、特別股 （有股和債就是資本市場
工具）

6.答案3
解析:
證券投資信託及顧問法未規定者，應適用證券交易法。

7.答案2
解析:
投信投顧同業公會對於違反法令或自律規範之會員，得要求會員對其從業人員予以暫停職務之
處置，其最長期限為六個月。

8.答案4
解析:
所謂『衍生性金融商品（證券）』係指其價值的高低視所涉及的『特定資產』在未來交 易價
格而定的有價證券，譬如各式的『選擇權』、『認股權證』、『期貨契約』、『遠 期契約』
以及『證券交換』等

9.答案4
解析:
道德問題，1~3的答案對應課本的，第一、第三、第五點。其它的內容，請參照課本P138，
共32點的行為。

10.答案4
解析:
(1)監督成本 (2)流動性問題 (3)價格風險 是資金供給者在決定是否將資金借予資金需求者時，
所必須面對的問題

11.答案1
解析:
證券投資顧問事業於開始經營業務後，依規定應申報經會計師查核簽證之財務報告，每股淨值
低於面額者，應於1年內改善。

12.答案1
解析:
證券投資信託事業運用證券投資信託基金所持有之資產，除持有外國之有價證券及證券相關商
品外，應以基金保管機構之基金專戶名義登記。

13.答案4
解析:
基金清算時，受益人之賸餘財產分配請求權，自分配日起，15年間不行使而消滅。

14.答案1
解析:
證券投資顧問事業不得於有價證券集中交易市場或櫃檯買賣成交系統交易時間及前1小時內，
在廣播或電視傳播媒體，對不特定人就個別有價證券之買賣進行推介或勸誘。

15.答案4
解析:
消滅基金最近30個營業日淨資產價值平均低於新臺幣5億元且存續基金之證券投資信託契約內
容未修改者，不得經由受益人會議同意合併。

16.答案2
解析:
證券投資信託事業運用每一證券投資信託基金，應依金管會規定之格式及內容於每會計年度終
了後2個月內，編具年度財務報告

17.答案3
解析:
受益人之收益分配請求權，自收益發放日起5年間不行使而消滅。

18.答案2
解析:
證券投資信託事業之發起人所認股份，合計不得少於第一次發行股份之20%。

19.答案2
解析:
透過金融市場來進行，稱為直接金融，指資金供給者的錢藉由購買有價證券「直接」流到資金
需求者手上。
透過金融中介機構(銀行或保險公司)來進行，稱為間接金融，資金供給者的錢存在銀行或保險
公司，資金需求者手上。

20.答案3
解析:
所謂『衍生性金融商品（證券）』係指其價值的高低視所涉及的『特定資產』在未來交 易價
格而定的有價證券，譬如各式的『選擇權』、『認股權證』、『期貨契約』、『遠 期契約』
以及『證券交換』等

21.答案2
解析:
基金管理機構為證券投資信託事業之發起人時，其成立必須要滿3年。

22.答案1
解析:
證券投資顧問事業申請經營全權委託投資業務，其資本額須達新臺幣5000萬元，已兼營期貨
顧問業務之證券投資顧問事業申請或同時申請經營全權委託投資業務及兼營期貨顧問業務者，
實收資本額應達7000萬元。

23.答案1
解析:
貨幣市場係指提供一年以下金融工具交易的短期資金市場，其包含票券市場、附買回交易與、
附賣回交易以及金融業拆款市場等，而票券係指國庫券、可轉讓定期存單、商業本票以及銀行
承兌匯票。
主要任務在提供工商企業的短期資金融通或營運週轉資金、金融同業的拆款、以及各種短期有
價證券的買賣。

24.答案3
解析:
貨幣市場係指提供一年以下金融工具交易的短期資金市場，其包含票券市場、附買回交易與、
附賣回交易以及金融業拆款市場等，而票券係指國庫券、可轉讓定期存單、商業本票以及銀行
承兌匯票。
主要任務在提供工商企業的短期資金融通或營運週轉資金、金融同業的拆款、以及各種短期有
價證券的買賣。

25.答案1
解析:
證券投資信託事業之組織，以股份有限公司為限，其實收資本額不得少於3億。

26.答案1
解析:
證券投資顧問事業在各種傳播媒體提供投資分析者，應將節目錄影及錄音存查，並至少保存1
年。

27.答案2
解析:
違反證券投資信託及顧問法之相關規定，其應負捐害賠償之人，對於
「故意」所致之損害，法院得因被害人之請求，依侵害情節，酌定損害額3倍以下之懲罰性賠
償。

28.答案3
解析:
工業銀行係提供工業信用

29.答案4
解析:
資金供給者在決定是否將資金借給需求者時，可能面臨若干問題如：監督成本、流動性問題、
價格風險等，使得資金流動較不發達，金融中介機構之存在，可一定程度降低前述問題的嚴重
性，因此答案(4)以上皆是

30.答案1
解析:
中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會為證券投資信託事業及證券投資顧問事業共同組織
之自律團體。前項同業公會之設立、組織及監督，除本法另有規定外適用商業團體法之規定。

31.答案1
解析:
變額萬能壽險最初販售動機僅是對抗通貨膨脹，但是保險業開始普遍地販售這些商品， 以及
這些商品在市場占有率的快速上升卻與市場利率的大幅上升有直接的關係。

32.答案4
解析:
證券投資顧問事業與客戶訂定之證券投資顧問契約，應自契約之權利義務關係消滅之日起保存
5年

33.答案4
解析:
經濟單位為了解決資金不足的間題，
由前各期的儲蓄或盈餘來挹注，此稱為內部融通 (自己的錢拿來用)。
向資金供給者借得所需資金，稱外部融通 (跟別人借錢)。

34.答案2
解析:
證券投資顧問事業經手人員自知悉公司推介予客戶某種有價證券或為全權委託投資帳戶執行及
完成某種股票買賣前後7日內，不得為本人或利害關係人帳戶買賣該種有價證券。

35.答案4
解析:
以上選項皆為正確。

36.答案2
解析:
每一證券交易所，以開設一個有價證券集中交易市場為限

37.答案2
解析:
以基金績效作為廣告者，基金需成立6個月以上者，始能刊登。

38.答案4
解析:
信託投資公司，係以受託人 之地位，按照特定目的，收受、經理及運用信託資金與經 營信託
財產，或以投資人之地位，從事與資本市場有關特定目的投資之金融機構。

39.答案3
解析:
銀行為證券投資信託事業之發起人時，其最近1年於全球銀行資產或淨值排名須居在前1000名
內。

40.答案1
解析:
證券投資顧問事業從事內部稽核及法令遵循之業務人員，其須曾擔任國內、外基金經理人工作
經驗1年以上。

41.答案4
解析:
範疇經濟指的是增加營業項目，兩家業務相同的壽險公司合併，並無增加營業項目，只 是增
加公司規模，屬規模經濟。

42.答案2
解析:
保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險時，須其最近1年內公平代課原則評核標準為
人身保險業由低而高排名前80%。

43.答案2
解析:
各項贈品活動應按月造冊，併同宣傳文件、投資人資料及內部審核記錄保存 2 年。

44.答案2
解析:
(2)各項贈品活動應按月造冊，併同宣傳文件、投資人資料及內部審核記錄保存 2 年。

45.答案4
解析:
證券投資信託基金投資所得依證券投資信託契約之約定應分配收益，除經主管機關核准者外，
應於會計年度終了後6個月內分配之。

46.答案3
解析:
證券投信及投顧公司經營全權委託投資業務，客戶交付之委託投資資產由客戶指定之保管機
構。

47.答案4
解析:
*證券商不得收受存款、辦理放款、借貸有價證券及為借貸 款項或有價證券之代理或居間。
*證券承銷商：承銷謂依約定包銷或代銷發行人發行有價證 券之行為。
*證券自營商：經營有價證券之自行買賣及其他經主管機關 核准之相關業務。 自營商本身不
接受客戶委託買賣，而 且因為是以自有資金進行有價證券的交易， 因此負有較高
的風險。
*證券經紀商：指從事有價證券買賣之行紀、居間、代理之 相關業務。

48.答案2
解析:
經證券商同業公會委託機構舉辦之證券商高級業務員測驗合格，或已取得原證券主管機關核發
之證券商高級業務員測驗合格證書，並在專業投資機構從事證券、期貨或信託相關工作經驗2
年以上

49.答案2
解析:
證券投資顧問事業申請經營全權委託投資業務，其資本額須達新臺幣5000萬元，已兼營期貨
顧問業務之證券投資顧問事業申請或同時申請經營全權委託投資業務及兼營期貨顧問業務者，
實收資本額應達7000萬元。

50.答案1
解析:
對客戶委任交付或信託移轉之委託投資資產，就有價證券、證券相關商品或其他經主管機關核
准項目之投資或交易為價值分析、投資判斷，並基於該投資判斷，為客戶執行投資或交易之業
務，為全權委託投資業務。