投資型題庫-C34-1-投資型考試解析

投資型題庫-C34-1-投資型考試解析
投資型題庫-C34-1-投資型考試

1.答案2
解析:
在外國取得證券分析師資格，具有2年以上之實際經驗，經同業公會委託機構舉辦之證券投資
信託及顧問事業業務員之法規測驗合格，並經同業公會認可者，得擔任證券投資顧問事業證券
投資分析人員

2.答案1
解析:
對違反法令或自律規範之會員予以停權、課予違約金警告、命其限期改善等處置；或要求會員
對其從業人員予以暫停執行業務1個月至6個月處置。

3.答案4
解析:
銀行法第88條定，專業銀行可分為：
工業信用、農業信用、輸出入信用、中小企業信用、不動產信用及地方信用等。

4.答案3
解析:
以基金績效為廣告者，除成立須滿6個月以上外，
成立滿3年以上者，應以最近3年全部績效(指1年、2年及3年之績效)為圖表示；
成立未滿3年者，需刊登自成立日以來並計算至月底之最近日期之全部績效(指3個月、6個月、
1年、2年及自成立日之績效)。

5.答案1
解析:
人身保險業主要營業範圍包括人壽、健康、傷害、年金保險。 責任保險是屬於財產保險的一
種

6.答案1
解析:
證券投資信託及顧問法之主管機關為金融監督管理委員會。

7.答案2
解析:
證券投資顧問事業從事廣告、公開說明會及其他營業促銷活動製作之宣傳資料、廣告物及相關
紀錄應保存2年。

8.答案4
解析:
證券投資信託及顧問法之立法目為：
(1)健全證券投資信託及顧問業務之經營與發展
(2)增進資產管理服務市場之整合管理
(3)保障投資

9.答案3
解析:
最近3個月未曾因從事證券投資分析或期貨研究分析受中華民國證券投資信託暨顧問同業公會
或中華民國期貨業商業同業公會依自律規章為警告、處以違約金、停止會員應享有之部分或全
部權益、撤銷或暫停會員資格之處置。

10.答案4
解析:
證券投資顧問事業提供之投資分析報告，其副本、紀錄，應自提供之日起保存幾5年。

11.答案4
解析:
以基金績效作為廣告者，基金需成立滿3年者，應以最近3年全部績效(指1年、2年及3年之績
效)為圖表示。

12.答案3
解析:
金融中介機構通常發行各種次級證券﹝如活期存款、定期存單、保險單等﹞以換取資金

13.答案2
解析:
證券投資信託事業或證券投資顧問事業經營全權委託投資業務，應向向金管會申請核准。
注意選項(1)有些類似。

14.答案2
解析:
變額壽險在1970年引進市場，最早引進變額保險的用意在於克服傳統壽險保單所面對 的通貨
膨脹的問題。

15.答案2
解析:
股權市場：指股票市場。股票為對公司擁有所有權的證明。

16.答案4
解析:
貨幣市場工具，包含：國庫券、銀行承兌匯票、可轉讓定期存單、商業本票、附買回協定。
資本市場工具，包含：政府債、公司債、金融債、普通股、特別股
（有股和債就是資本市場工具）

17.答案1
解析:
有下列情事之一者，處5年以下有期徒刑，併科新臺幣100萬元以上5000萬元以下罰金：
1、未經主管機關許可 經營證券投資信托業務、證券投資顧問業務、全權委託投資業務或其他
應經主管機關核准之業務。
2、違反證券投資信託及顧問法第16條第1項規定，在中華民國境內從事或代理募集、銷售境
外基金。

18.答案4
解析:
金融中介機構所具有的主要功能：
1、面額中介：對資金需求者融通
2、風險中介：分散投資來降低融資風險
3、期間中介：吸收短期資金提供長期資金需求者進行融通
4、資訊中介：以專業技術，獲得供需雙方資訊，使資金交易順利完成
5、規模經濟：可以有效降低訊息成本，減少資金融通成本
6、提高資金的流動性
7、促進證券的多樣化。

19.答案2
解析:
(2)該機構及其控制或從屬機構所管理之資產中，以公開募集方式集資投資於證券之共同基金
單位信託或投資信託之基金資產總值不得少於新臺幣六百五十億元。

20.答案3
解析:
證券投資顧問事業不得為下列何項行為?
(1)以「非」登記名稱從事證券投資分析活動 。
(2)利用「非」專職人員招攬客戶。
(3)以證券投資顧問服務作為贈品
(4)於「非」登記之營業處所經營業務。故答案為選項(3)。

21.答案1
解析:
證券投資信託契約因存續期間屆滿而終止者，應於屆滿二日內申報主管機關備查。

22.答案1
解析:
各事業(除期貨信託事業外)兼營全權委託投資業務，均應指撥營運資金，其金額不得低於全權
委託管理辦法第5條第1項第1款所定之金額，最低金額為5000萬元或7000萬元規定。

23.答案3
解析:
保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險時，須其國外投資部分已採用計算風險值評估
風險，並每週至少控管乙次。請問其風險值，係指按週為基礎時，其樣本期間至少3年。

24.答案3
解析:
【貨幣市場】係指提供一年以下金融工具交易的短期資金市場，其包含票券市場、附買回交易
與、附賣回交易以及金融業拆款市場等，而票券係指國庫券、可轉讓定期存單、商業本票以及
銀行承兌匯票。
【資本市場】係指提供一年以上金融工具交易的市場，包含：政府債、公司債、金融債、普通
股、特別股 （有股和債就是資本市場工具）

25.答案1
解析:
*證券商不得收受存款、辦理放款、借貸有價證券及為借貸 款項或有價證券之代理或居間。
*證券承銷商：承銷謂依約定包銷或代銷發行人發行有價證 券之行為。
*證券自營商：經營有價證券之自行買賣及其他經主管機關 核准之相關業務。 自營商本身不
接受客戶委託買賣，而 且因為是以自有資金進行有價證券的交易， 因此負有較高 的風險。
*證券經紀商：指從事有價證券買賣之行紀、居間、代理之 相關業務。

26.答案2
解析:
保險公司屬金融中介機構, 而金融中介機構通常發行各種次級證券﹝如活期存款、定期 存單、
保險單等﹞以換取資金，因此答案(2)

27.答案1
解析:
同學四人各出一千萬元湊成四千萬元，打算委任某證券投顧公司全權委託，證券投顧公司應與
四人分別簽訂委任契約每人一千萬元。

28.答案2
解析:
申請設立保險公司，其最實收資本額為新台.20億元

29.答案2
解析:
*證券商不得收受存款、辦理放款、借貸有價證券及為借貸 款項或有價證券之代理或居間。
*證券承銷商：承銷謂依約定包銷或代銷發行人發行有價證 券之行為。
*證券自營商：經營有價證券之自行買賣及其他經主管機關 核准之相關業務。自營商本身不接
受客戶委託買賣，而 且因為是以自有資金進行有價證券的交易， 因此負有較高的風險。
*證券經紀商：指從事有價證券買賣之行紀、居間、代理之 相關業務。

30.答案1
解析:
保險公司之組織，以股份有限公司或合作社為限

31.答案3
解析:
證券投資信託基金如為國外募集基金投資國內或於國內募集基金投資國外者，應經中央銀行同
意。

32.答案1
解析:
依據證券投資信託及顧問法規定，證券投資信託事業及證券投資顧問事業之董事違法，足以影
響業務之正常執行者，主管機關得隨時命令該事業停止其1年以下執行業務

33.答案1
解析:
證券投資顧問事業從事公開說明會及其他營業促銷活動之內容應錄影及錄音存查，並至少保存
1年。

34.答案1
解析:
所稱全權委託保管機構，指依本法及全權委託相關契約，保管委託投資資產及辦理相關全權委
託保管業務，並符合金管會認可之信用評等機構評等達一定等級以上之信託公司或兼營信託業
務之銀行。

35.答案4
解析:
(4)最近2年內受到主管機關對公司或分支機構營業許可，為撤銷處分。

36.答案1
解析:
*證券商不得收受存款、辦理放款、借貸有價證券及為借貸 款項或有價證券之代理或居間。
*證券承銷商：承銷謂依約定包銷或代銷發行人發行有價證 券之行為。
*證券自營商：經營有價證券之自行買賣及其他經主管機關 核准之相關業務。自營商本身不接
受客戶委託買賣，而 且因為是以自有資金進行有價證券的交易， 因此負有較高 的風險。
*證券經紀商：指從事有價證券買賣之行紀、居間、代理之 相關業務。

37.答案4
解析:
金融中介機構發行次級證券取得資金，並購買初級證券，同時藉由次級證券與初級證券 之間
的利差，來支付業務費用並獲取利潤，而這類利息收入也是金融中介機構的主要收 入來源。
以上三個機構皆為金融中介機構。

38.答案3
解析:
證券投資信託事業、證券投資顧問事業、基金保管機構或全權委託保管機構有下列情事之一者
，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科新臺幣五千萬以下罰金。
1、對主管機關提出公開說明書或投資說明書之內容為虛偽或隱匿之記載。
2、對於主管機關命令提出之帳簿、表冊、傳票、財務報告或其他有關業務文件之內容為虛偽
或隱匿之記載。
3、於依法或主管機關基於法律所發布之命令規定之帳簿、表冊、傳票、財務報告或其他有關
業務文件之內容為虛偽或隱匿之記載。

39.答案3
解析:
依證券投資信託及顧問法規定之損害賠償請求權，自有請求權人知有得受賠償之原因時起2年
不行使而消滅。

40.答案3
解析:
信託投資公司，係以受託人 之地位，按照特定目的，收受、經理及運用信託資金與經 營信託
財產，或以投資人之地位，從事與資本市場有關特定目的投資之金融機構。

41.答案3
解析:
證券投資信託事業之組織，以股份有限公司為限，其實收資本額不得少於3億。

42.答案4
解析:
依資金移轉方式分：直接金融市場與間接金融市場
依有價證券是否首次發行：初級市場與次級市場
依交易場所分：集中市場與店頭市場
依請求權的先後次序分：債務市場與股權市場
依金融工具到期的期限分：貨幣市場與資本市場

43.答案2
解析:
證券集中保管事業以股份有限公司組織為限。
證券交易所之組織，依法可分為會員制及公司制。
證券投資顧問事業之組織，以股份有限公司為限。
證券投資信託事業之組織，以股份有限公司為限。

44.答案3
解析:
貨幣市場係指提供一年以下金融工具交易的短期資金市場，其包含票券市場、附買回交易與、
附賣回交易以及金融業拆款市場等，而票券係指國庫券、可轉讓定期存單、商業本票以及銀行
承兌匯票。
主要任務在提供工商企業的短期資金融通或營運週轉資金、金融同業的拆款、以及各種短期有
價證券的買賣。

45.答案4
解析:
證券金融事業經營下列業務：
1、有價證券買賣之融資融券
2、對證券商或其他證券金融事業之轉融通
3、現金增資及承銷認股之融資(簡稱認股融資)
4、對證券商辦理承銷之融資(簡稱承銷融資)
5、其他經主管機關核准之有關業務

46.答案1
解析:
所謂『資金逆仲介』即指金融中介機構『資金仲介』角色減損或式微，資金供給者『直 接融
通』給資金需求者現象。敘述(2)(3)(4)資金供給者雖提出資金但未直接融通給資金 需求者，所
以上不符合前述『資金逆仲介』之含意。故答案為(1)。

47.答案1
解析:
證券投資顧問事業從事內部稽核及法令遵循之業務人員，其須經同業公會委託機構舉辦之證券
投資信託及顧問事業之業務員測驗合格，並在專業投資機構從事證券、期貨或信託相關工作經
驗1年以上。

48.答案1
解析:
*違反交付義務與名稱使用之刑罰
有下列情事之一者，處新臺幣30萬元以上150萬元以下罰鍰：
1、未依法交付公開說明書。
2、使用類似證券投資信託事業或證券投資顧問事業之名稱。

49.答案4
解析:
(1)(2)背誦題，(3)道德問題。1~3的答案對應課本的，第一、第二、第十一點。其它的內容，
請參照課本P141~P143，共12點的原則。

50.答案4
解析:
依據證券投資信託及顧問法規定，主管機關得對公司或分支機構就其所營業務之全部或一部為
6個月以下之停業