投資型題庫-C12章-投資型考試(範例20題)

投資型題庫-C12章-投資型考試(範例20題)

保發111.08修訂答案修正
修正題1.依照投資型商品死亡給付與保單帳戶價值之最低比率規定,52歲之被保險人最低 比率為 :
(1)101% (2)115%(3)130% (4)以上皆非。

答案:1.2.3.4選項都不對, 正確為120%。

2.依照投資型商品死亡給付與保單帳戶價值之最低比率規定，37歲之被保險人最低比率為：
A.190%
B.160%
C.140%
D.120%

答案:B.160%

3.壽險顧問為賺取額外佣金，勸誘保戶購買超乎其需求或經濟能力之保險商品，稱為：
A.揩油行銷
B.誤導或誇大投資報酬率
C.掩護行銷
D.保單費用說明不詳盡

答案:A.揩油行銷

4.若投資型保險之投資標的為下列何者時，應經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上，才可連結之：
A.各國中央政府發行之公債、國庫券
B.證券投資信託基金受益憑證
C.依不動產證券化條例所發行之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券
D.依金融資產證券化條例所發行之資產基礎證券

答案:A.各國中央政府發行之公債、國庫券

5.指數年金之指數連動計算方式是以契約起始點與契約終止點指數之增加率為基礎，是屬於那一種計算方式?
A.年增法
B.低標法
C.點對點法
D.高標法

答案:C.點對點法

6.所謂「市場價值調整年金」(marketvalueadjustedannuity)是指何種產品?
A.連生年金
B.定期年金
C.指數年金
D.變額年金

答案:C.指數年金

7.萬能壽險運作是將死亡給付中淨危險保額與保單帳戶價值作如何處理?
A.彈性運作
B.合併運作
C.拆開運作
D.以上皆非

答案:C.拆開運作

8.傳統壽險與變額壽險之比較，何者為非?
A.保費皆固定
B.繳費方式皆固定
C.保險金額皆固定
D.皆有保單借款條款

答案:C.保險金額皆固定

9.下列何者不是壽險保險費的基本成分：
A.利息
B.死亡成本
C.生存成本
D.費用

答案:C.生存成本

10.下列關於指數年金之敘述，何者錯誤?
A.保單持有人之保單帳戶價值未納入分離帳戶
B.基於「開/關」原理而設計的是數位法(digitalmethod)
C.可彈性繳保費
D.當指數連動之利率較低時，減掉一個固定的差額(margin)，是較好的選擇

答案:D.當指數連動之利率較低時，減掉一個固定的差額(margin)，是較好的選擇

11.成功銷售投資型保險產品的市場，應具備有何種條件?
A.熟資本市場
B.完善的投資管道
C.專業的銷售人員
D.以上皆是

答案:D.以上皆是

12.依照投資型商品死亡給付與保單帳戶價值之最低比率規定，52歲之被保險人最低比率為：
A.115%
B.120%
C.140%
D.以上皆非

答案:B.120%

13.萬能壽險保單須符合門檻法則規定之主要目的為何?
A.提高公司經營效率
B.維持一定淨危險保額
C.達到最低投保金額
D.增加費用收取透明度

答案:B.維持一定淨危險保額

14.有些指數年金會在契約期間終了一定期間內，讓保戶選擇年金價值處理方式，此一期間稱為：
A.等待期間
B.除斥期間
C.免責期間
D.選擇期間

答案:D.選擇期間

15.關於我國稅法之相關規定下列敘述何者錯誤?
A.自104年申報103年度所得基本稅額開始，受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，屬於死亡給付部分，一申報戶全年合計數在2,000萬元以下者，免予計入基本所得額
B.若受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險，受益人受領之保險給付，有可能要課徵所得稅
C.自民國96年5月報稅起，列舉扣除全民健康保險之保險費不受金額限制
D.直系親屬的人身保險費，得從個人所得總額中扣除;但每人每年扣除額以不超過新臺幣24,000元為限

答案:A.自104年申報103年度所得基本稅額開始，受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，屬於死亡給付部分，一申報戶全年合計數在2,000萬元以下者，免予計入基本所得額

16.在投資型保險契約中，何者承擔費用風險：
A.受益人
B.要保人和保險人
C.被保險人
D.保險人

答案:D.保險人

17.在契約保證的提領時間內，無論所連結的投資標的績效表現如何，保戶每期可以提領事先以預定保單帳戶價值的保證比率，指
A.保證最低提領給付GMWB
B.保證最低滿期給付GMMB
C.保證最低累積給付GMAB
D.保證最低收入給付GMIB

答案:A.保證最低提領給付GMWB

18.下列何者敘述適用於萬能壽險?
A.保單內有保單帳戶價值及遞增定期壽險保障
B.保險金額可由保單所有人決定，但決定後便不可更動
C.保險費可由保單所有人決定多繳或少繳
D.性質與養老壽險類似

答案:C保險費可由保單所有人決定多繳或少繳

19.在介紹變額萬能壽險時，最重要需提醒保戶注意那一項風險?
A.政治風險
B.信用風險
C.投資風險
D.流動風險

答案:C.投資風險

20.下列何者不是變額年金快速成長的原因?
A.市場利率持續走低
B.企業退休金制度逐漸改為固定提撥制
C.保險商品之稅負優惠
D.基金市場與股票之報酬率持續走低

答案:D.基金市場與股票之報酬率持續走低

21.下列那一項是國內變額年金保險之常見的年金給付方式?
A.連生年金給付
B.遺族年金給付
C.附保證期間年金給付
D.以上皆非

答案:C.附保證期間年金給付